© Коллаж/Ridus
Российские банки стремительно теряют валюту. Как сообщил в среду в своем обзоре Райффайзенбанк, банковская система страны испытывает дефицит валютной ликвидности, что стало следствием рекордных за два года выплат по внешнему долгу. Параллельно в последние месяцы наблюдается активный вывод средств с валютных депозитов клиентами банков.
Куда уходят деньги?
Только в ноябре с валютных депозитов было выведено 0,8 млрд долларов, а остатки на расчетных счетах пополнились на 1,8 млрд.
Около 1 млрд долларов выведено из банковской системы в качестве кредитов, из них 0,7 млрд нефинансовым организациям и 0,3 млрд — финансовым. Не лучшим образом обстоят дела у банков с валютными остатками на зарубежных корсчетах: они сократились на 1,1 млрд долларов. На 0,8 млрд долларов полегчал портфель ликвидных валютных облигаций, находящихся на балансе банков. В результате всего этого, на начало декабря собственные валютные резервы банковской системы РФ оказались меньше ее обязательств перед своими же клиентами. По сути, речь идет о том, что российские банки полностью лишились валютной «подушки безопасности», которая в начале нынешнего года составляла около 13 млрд долларов, а в январе 2016-го - более 40 млрд. Как уже говорилось выше, основная причина оттока валюты из банковской системы — это погашение внешних займов. По оценкам Центробанка, за месяц банки и компании должны выплатить кредиторам порядка 15 млрд долларов. единственном действенном инструменте, позволяющем привлекать в страну иностранные инвестиции.
В том случае, если иностранным финансистам в рамках санкций будет запрещено покупать российские долговые бумаги, Минфин РФ не получит порядка 15 млрд долларов.
Если же американские регуляторы потребуют от держателей российских бумаг быстрого их возврата и вывода денег, то ситуация примет катастрофический оборот. В короткое время Минфину придется выплатить иностранцам порядка 35 млрд долларов, что способно обескровить финансовую систему страны.
Судя по сокращению объема иностранных вложений в ОФЗ в последнее время, инвесторы уже готовятся к жизни в новых условиях, снижая вложения в российские бумаги. И это, вероятно, является одной из главных причин растущего дефицита валюты. При самом плохом раскладе — если Минфину придется не только забыть о притоке иностранных портфельных инвестиций, но и приступить к выплатам по уже выпущенным обязательствам, единственными источниками валюты в стране останется экспортная выручка и средства Фонда национального благосостояния. Что касается Резервного фонда, то он, по словам министра финансов РФ Антона Силуанова, будет полностью исчерпан до конца этого года.